Tus próximos años, proyectados. Tu presupuesto, bajo control.
Resultados, flujo de caja y balance proyectados a partir de tu histórico, con escenarios propuestos por IA, y el presupuesto del año mes a mes frente a lo real.
- Proyecciones
- Escenarios con IA
- Balance proyectado
- Presupuesto
- Real frente a presupuesto
Mirar adelante sin perder de vista el año
El módulo lee la misma contabilidad que el resto de la suite: proyecta los próximos ejercicios y sigue el presupuesto del año en curso.
Ves hacia dónde va la empresa
Resultados, flujo de caja y balance proyectados de 1 a 7 años, desde tu histórico.
Decides con escenarios
La IA propone hipótesis pesimistas, base y optimistas, y tú eliges y ajustas.
Controlas el año en curso
El presupuesto mes a mes, frente a lo real, con sus desviaciones.
Cómo se construye la proyección
De tu histórico a los próximos años en tres pasos: lo que ya ha pasado, lo que supones y lo que resulta.
Tu histórico
Las cuentas anuales de los tres últimos ejercicios cerrados.
Diez hipótesis
Salen precargadas de tu histórico y las cambias cuando quieras.
La proyección
Resultados, flujo de caja y balance de cada año. Así se forma la caja del primero:
- EBITDA2.012.520 €
- −Impuesto−311.128 €
- −CAPEX−670.840 €
- −Aumento de NOF−183.024 €
- =Flujo de caja libre847.528 €
- −Intereses−124.000 €
- −Amortización de deuda−300.000 €
- −Dividendos0 €
- =Variación de tesorería423.528 €
- Tesorería a fin de 20261.723.528 €
El balance cuadra solo: la tesorería sale del flujo de caja y, si no llega, se ve en rojo.
Ejemplo ilustrativo, sin datos reales.
Tres escenarios, propuestos por IA
Un botón y la IA estudia tu histórico: propone hipótesis pesimistas, base y optimistas, cada una con su porqué.
Demanda contenida y presión en costes: el margen retrocede a niveles de hace dos ejercicios.
APLICAR AL MODELOContinuidad de la tendencia de los tres últimos ejercicios, con márgenes estables.
APLICAR AL MODELOCrecimiento sostenido con mejora de márgenes por escala y mayor inversión.
APLICAR AL MODELORiesgos que señala
- MEDIANOF que crecen más deprisa que las ventas
- MEDIAMargen sensible al coste de aprovisionamientos
- BAJAEndeudamiento moderado y decreciente
Cómo funciona
- La IA recibe solo las cifras agregadas de tu histórico: ventas, márgenes, NOF, inversión, deuda.
- Propone tres juegos de hipótesis, cada uno con su justificación, y los riesgos que ve.
- Pulsas un escenario: sus hipótesis pasan al modelo, que sigue siendo editable, y la proyección se recalcula.
Un punto de partida editable, no una previsión garantizada.
Ejemplo ilustrativo, sin datos reales.
Cuatro formas de empezar el presupuesto
Elige cómo se precarga cada escenario y ajústalo después línea a línea, mes a mes.
Sobre el año anterior
Lo real del año pasado, mes a mes, con el crecimiento que decidas.
Media de uno a tres años
La media de los últimos ejercicios, para suavizar años atípicos.
Estacional
El total del año repartido según el peso de cada mes.
Base cero
Cada línea desde cero, justificada partida a partida.
- Fórmulas entre líneas
- Unidades × precio por producto
- Ajuste % por línea
- Escenarios con nombre
- Global, por centro o consolidado
Desde la proyección, un botón genera el presupuesto del año siguiente solo con los ingresos y el EBITDA de cada mes, repartidos según la estacionalidad de tus ventas.
Seis pantallas, seis preguntas resueltas
Pulsa cada opción para ver un ejemplo. Pantallas ilustrativas, sin datos reales.
La cuenta de resultados y el flujo, año a año
Ventas, EBITDA, EBIT y resultado neto de 1 a 7 años vista, con el CAPEX, las NOF, el flujo de caja libre, el servicio de la deuda y la tesorería de cada año.
- Parte de tus tres últimos ejercicios cerrados
- Se puede proyectar por centro de coste
- La tesorería se ve en rojo si no llega
Un balance que cuadra solo
Inmovilizado, NOF, tesorería, patrimonio neto y deuda de cada año proyectado. La tesorería no es una cifra de ajuste: sale del flujo de caja.
- Activo y financiación, año a año
- Deuda que baja con cada amortización
- Patrimonio que crece con el resultado retenido
La caja del primer año, mes a mes
La variación de tesorería del primer año proyectado, repartida por meses según la estacionalidad de tus ventas, con el mínimo del año marcado.
- Tesorería a fin de cada mes del primer año
- Reparto según la estacionalidad del último ejercicio
- El mínimo del año, señalado en la curva
El presupuesto, línea a línea
Sobre tu propia cuenta de resultados agregada: cada línea, mes a mes, con fórmulas entre líneas, unidades × precio y los subtotales sumados solos.
- Escenarios con nombre, tantos como quieras
- Global, por centro o consolidado
- Fórmulas, unidades × precio y ajuste % por línea
Presupuesto frente a real, cada mes
Cada mes cerrado, lo presupuestado frente a lo real, con la desviación en euros y en porcentaje y el acumulado del año.
- Desviación en euros y en porcentaje
- Acumulado del año hasta el último mes cerrado
- Comparación con el real del año anterior
Dos planes, lado a lado
Elige los escenarios del presupuesto que quieras comparar y ve el total anual de cada línea y la diferencia entre ellos.
- Total anual por línea en cada escenario
- La diferencia, calculada
- Para decidir entre un plan prudente y uno ambicioso
De tu histórico a tu plan
- Tu históricoLas cuentas anuales de tus tres últimos ejercicios, desde la contabilidad.
- Proyecta y presupuestaCon tus hipótesis o con las que propone la IA, sin hojas de cálculo.
- Sigue y corrigeCada mes, lo presupuestado frente a lo real.
Y además
- Proyección por centro de coste
- Estacionalidad del último ejercicio
- Presupuesto desde la proyección
- Unidades × precio por producto
- Fórmulas entre líneas
- Ajuste % por línea
- Real del año anterior
- Multiempresa