Cuánto vale tu empresa. Y dónde está su riesgo.
El valor de tu empresa por cuatro métodos, con sensibilidad y una revisión con IA; el riesgo de cada cliente frente a su límite y tu posición con los bancos.
- Múltiplos
- Descuento de flujos
- Sensibilidad
- Riesgo de clientes
- Posición bancaria
Saber lo que vale y lo que arriesga
El módulo parte de las mismas cifras que el análisis financiero: las convierte en un valor defendible y te enseña dónde está el riesgo.
Sabes cuánto vale tu empresa
Cuatro métodos de valoración sobre tus propias cifras, en un rango con mínimo, media y máximo.
Pones el valor a prueba
Una matriz de sensibilidad y una revisión con IA que juzga cada hipótesis.
Vigilas el riesgo
Cada cliente frente a su límite asegurado y tu posición con cada banco.
Cómo se valora la empresa
Cuatro métodos sobre tus propias cifras, con hipótesis que cambias y ves recalcular al momento.
Múltiplos
8,58 MEV/EBITDA, EV/EBIT, EV/Ventas y PER. Tú eliges las veces; del valor de empresa se resta la deuda financiera neta y se toma la media.
Descuento de flujos
8,51 MEl flujo de caja libre crece y se descuenta a la WACC (10,0 %) durante 5 años, con un valor terminal al 2,0 %.
Valor contable
6,90 MEl patrimonio neto de tu balance a la fecha de corte.
Valor sustancial
7,80 MEl activo con sus plusvalías y ajustes, menos todo el pasivo exigible.
Cuatro métodos, un rango
La aplicación los pone juntos: el mínimo, el máximo y la media de los cuatro.
Primas y descuentos
Sobre cada método se aplican la prima de control y los descuentos por iliquidez y por minoría. Con un 20 % de iliquidez, la media queda en 6,36 M.
¿Y si la WACC o el crecimiento cambian?
La matriz de sensibilidad recalcula el descuento de flujos para 25 combinaciones. En miles de euros:
| WACC \ g | 1,0 % | 1,5 % | 2,0 % | 2,5 % | 3,0 % |
|---|---|---|---|---|---|
| 8 % | 10.391 | 11.117 | 11.964 | 12.964 | 14.165 |
| 9 % | 8.852 | 9.383 | 9.989 | 10.688 | 11.504 |
| 10 % | 7.655 | 8.057 | 8.508 | 9.019 | 9.604 |
| 11 % | 6.699 | 7.010 | 7.356 | 7.743 | 8.178 |
| 12 % | 5.916 | 6.163 | 6.435 | 6.736 | 7.069 |
Ejemplo ilustrativo, sin datos reales.
Una segunda opinión sobre tu valoración
La IA revisa la valoración completa y te devuelve un rango, qué método encaja mejor y qué hipótesis conviene revisar.
Mínimo, central y máximo, con su comentario.
- Descuento de flujosALTA
- MúltiplosALTA
- Valor sustancialMEDIA
- Valor contableBAJA
- WACC 10 %RAZONABLE
- Crecimiento 3 %RAZONABLE
- g terminal 2 %CONSERVADORA
- EV/Ventas 0,8xREVISAR
- Dependencia del margenMEDIA
- Nivel de endeudamientoBAJA
Se pide con un botón y lee tus cifras, tus hipótesis y los resultados de cada método. Es una segunda opinión: no es una tasación.
Quién te debe, cuánto y desde cuándo
Cada cliente frente a su límite asegurado, con la antigüedad de su deuda.
La deuda de cada cliente sale del diario contable; su límite asegurado llega del ERP conectado (hoy, Hispatec) y no se introduce a mano. La aplicación compara una con otro y clasifica el riesgo:
- CRÍTICOLa deuda supera el límite asegurado.
- MEDIOUsa la mitad del límite o más.
- BAJOPor debajo de la mitad del límite.
- SIN LÍMITEEl cliente no tiene límite asignado.
- Antigüedad de la deuda por tramos: 0–30, 31–60, 61–90 y más de 90 días.
- Reactivados: clientes que vuelven a comprar tras más de 30 días.
- Bloqueados en el ERP, marcados con un candado.
- Facturación del mes, de la semana y del día de cada cliente.
Ejemplo ilustrativo, sin datos reales.
Seis pantallas, seis preguntas resueltas
Pulsa cada opción para ver un ejemplo. Pantallas ilustrativas, sin datos reales.
Cuatro múltiplos, a tu criterio
EV/EBITDA, EV/EBIT, EV/Ventas y PER sobre las cifras de tu contabilidad. Tú fijas las veces; la aplicación pasa del valor de empresa al de los fondos propios.
- Los múltiplos los eliges tú, con rangos orientativos
- Resta la deuda financiera neta
- Normalización del EBITDA, si hace falta
El valor de los flujos futuros
El flujo de caja libre proyectado de 1 a 15 años y descontado a la WACC, más el valor terminal. La WACC la pones tú o sale por CAPM desde tu balance.
- Flujo simple o detallado, con CAPEX y circulante
- Crecimiento propio o el CAGR histórico
- Aviso si la WACC no supera el crecimiento
Veinticinco valores en una matriz
El valor por descuento de flujos con la WACC dos puntos arriba y abajo y el crecimiento terminal un punto arriba y abajo.
- Matriz de 5 × 5, en miles de euros
- En el centro, tus hipótesis
- De un vistazo, cuánto se mueve el valor
Un rango, no un número
Los cuatro métodos juntos: mínimo, máximo y media, con la prima de control y los descuentos por iliquidez y minoría aplicados a cada uno.
- Valor base y ajustado de cada método
- Mínimo, media y máximo
- Exportable a Excel y PDF
Cada cliente, frente a su límite
La deuda de cada cliente frente al límite asegurado que llega del ERP conectado (hoy, Hispatec), con su antigüedad por tramos y quién vuelve a comprar.
- Crítico, medio, bajo o sin límite
- Antigüedad: 0–30, 31–60, 61–90 y más de 90 días
- Clientes reactivados y bloqueados, marcados
Tu posición con cada banco
Préstamos y leasing operación a operación, con lo pendiente a corto y a largo; pólizas, avales y el disponible de cada banco.
- Informe para bancos, en Excel o impreso
- Informe de liquidez, banco a banco
- Los principales clientes y proveedores
De tus cifras a tu decisión
- Tu contabilidadLas mismas cifras de PyG, balance y flujos que usa el análisis financiero.
- Valora y mideCon tus hipótesis, que cambias y ves recalcular al momento.
- Tú decidesVender, comprar, negociar con el banco o cortar el crédito a un cliente.
Y además
- Base: último año o media de 2 o 3
- WACC por CAPM
- Normalización del EBITDA
- Histórico con CAGR
- Filtro por fuente y centro
- Antigüedad de la deuda por cliente
- Principales clientes y proveedores
- Multiempresa